交银施罗德定心收益债券型证券投资基金（A 类份额）                      基金产物贵寓摘记更新                                                      编制日历：2025-07-15                               送出日历：2025-07-16          本摘记提供本基金的进攻信息，是招募阐明书的一部分。          作出投资决定前，请阅读无缺的招募阐明书等销售文献。 一、产物有时                  交银定心收益    基金简称                          基金代码             519753                  债券 A                  交银施罗德基                                                   中国民生银行股份    基金不停东说念主         金不停有限公          基金托管东说念主                                                   有限公司                  司    基金合同班师日       2018-06-02    基金类型          债券型             往来币种             东说念主民币    运作姿色          庸俗灵通式           灵通频率             每个灵通日    基金司理          魏玉敏             运行担任本基金基金司理的日历   2022-01-27                                  证券从业日历           2012-06-28    其他                交银施罗德定心收益债券型证券投资基金由交银施罗德荣和保本混                  合型证券投资基金转型而来，                              上述基金转型于 2018 年 6 月 2 日安然践诺，                  自基金转型践诺日起，                           《交银施罗德荣和保本搀和型证券投资基金基金合                  同》失效且《交银施罗德定心收益债券型证券投资基金基金合同》同期                  班师，交银施罗德荣和保本搀和型证券投资基金安然变更为交银施罗德                  定心收益债券型证券投资基金。                      《基金合同》班师后，相接二十个职责日基金份额持有东说念主数目不悦                  中给以露出。相接六十个职责日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或                  者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金不停东说念主应当向中国证监会报                  告并提议搞定决议，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。 二、基金投资与净值弘扬 （一）投资计较与投资策略                  在严格抑止投资风险和保持财富流动性的基础上，力求结束基金财富的    投资计较                恒久褂讪升值。                  本基金的投资限制为具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行交                易的国债、金融债、央行单据、地点政府债、企业债、公司债、短期融资券、                中期单据、可退换债券及可区别转债、次级债、财富援手证券、债券回购、                银行进款、货币商场器具等固定收益类品种，和股票(含中小板、创业板过火                他经中国证监会核准上市的股票)、权证等职权类品种以及法律法例或中国证    投资限制                监会允许基金投资的其他金融器具(但须安妥中国证监会相干章程)。                  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行                恰当要领后，不错将其纳入投资限制。                  基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金财富的              金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例统统不低于基金财富净值的                要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例扫尾，基金不停东说念主              在履行恰当要领后，不错调养上述投资品种的投资比例。                本基金充分阐扬基金不停东说念主的盘问上风，将严谨、形式化的基本面盘问              分析与积极主动的投资立场相归并，在分析和判断宏不雅经济运职业况和金融              商场运行趋势的基础上，动态调养债券、股票等大类财富比例。本基金以债              券投资为中枢，要点热心债券组合久期调养、期限结构设置及债券类属设置，              并在严谨长远的信用分析基础上，概括考量信用债券的信用评级，以及各种    主要投资策略    债券的流动性、供求关系和收益率水对等，同期本基金也通过概括哄骗骑乘              操作、套利操作等策略精选个券，普及投资组合收益。此外，在风险可控的              前提下，本基金规定热心股票、权证商场的运职业况与相应风险收益特征，              有用把抓投资契机，应时增强组合收益。              策略。    功绩比较基准      中债概括全价指数                本基金为债券型证券投资基金，其恒久平均的预期收益和风险高于货币    风险收益特征              商场基金，低于搀和型基金和股票型基金。 注：详见《交银施罗德定心收益债券型证券投资基金招募阐明书》第九部分“基金的投资”。 （二）投资组合股产设置图表/区域设置图表   注：由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同班师以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   注：1、净值弘扬数据的截止日为 2024 年 12 月 31 日。   全价指数”。 三、投老本基金触及的用度 （一）基金销售相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：                         份额（S）或金额（M）/持有    用度类型                                   收费姿色/费率     备注                         期限（N）                         M＜50 万元           0.8%    申购费（前收费）             100 万元≤M＜200 万元   0.5%                         N＜7 天             1.5%    赎回费 注：1、本基金相络续持有期少于 7 日的投资东说念主收取 1.5%的赎回费，请投资东说念主给以热心。 2、本基金不停东说念主对养老 金客户践诺特定申购费率，请详见本基金招募阐明书。销售机构若有其他费率优惠请见基金不停东说念主或其他销售机构 的关联公告或见告。 （二）基金运作相干用度 以下用度将从基金财富中扣除：       用度类别          收费姿色/年费率或金额                   收取方       不停费                                         基金不停东说念主和销售机                                                   构       托管费           0.10%                         基金托管东说念主       销售干事费         -                             销售机构       审计用度          40000.00                      司帐师事务所       信息露出费         120000.00                     章程露出报刊       指数许可使用费       -                             指数编制公司       其他用度          详见本基金招募阐明书“基金的用度与税收”                     部分 注：本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金财富扣除。上表中露出的年用度金额为基金 全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终现实金额以基金依期讲解露出为准。 （三）基金运作概括用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有技术，投资者需支拨的运作费率如下表：                            基金运作概括费率（年化） 注：基金不停费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报露出的 相干数据为基准测算。 四、风险揭示与进攻提醒 （一）风险揭示      本基金不提供任何保证。投资者可能吃亏投老本金。      投资有风险，投资者购买基金时应安然阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。      基金份额持有东说念主须了解并承受以下风险：      （1）计谋风险、             （2）经济周期风险、（3）利率风险、                              （4）信用风险、（5）购买力风险、（6）债券收益率弧线 变动风险、（7）再投资风险、（8）蓄意风险、（9）上市公司蓄意风险、（10）债券回购风险      （1）本基金是债券型基金，投资于债券的比例不低于基金财富的 80%，因投资债券类财富而濒临债券类财富市 场的系统性风险和个券风险；      （2）对宏不雅经济趋势、计谋以及债券商场基本面盘问是否准确、长远，以及对企业债券的优选和判断是否科 学、准确将影响本基金的收益。基本面盘问及企业债券分析的失实均可能导致所遴荐的证券不可透顶安妥本基金的 预期计较；      （3）本基金在主要投资于债券类财富的同期也积极热心股票、权证商场的投资契机，会因投资职权类财富而 濒临的职权类财富商场的系统性风险和个券风险；      （4）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个往异日不设价钱涨跌幅扫尾，第六个往异日运行 涨跌幅扫尾比例为 20%。      财富援手证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金不停东说念主将本着严慎和抑止风险的 原则进行财富援手证券投资，请基金份额持有东说念主热心包括投资财富援手证券可能导致的基金净值波动在内的各项风 险。      本基金可证据投资策略需要或商场环境的变化，遴荐将部分基金财富投资于科创板股票或遴荐不将基金财富投 资于科创板股票，基金财富并非势必投资于科创板股票。基金财富投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资 方针、商场轨制以及往来功令等各异带来的私有风险，包括但不限于商场风险、流动性风险、退市风险、系统性风 险、计谋风险等。 （二）进攻提醒      中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。      基金不停东说念主依照恪尽责守、真诚信用、严慎接力的原则不停和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保 证最低收益。      基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的作为 本人即标明其对基金合同的承认和罗致。基金合同可在基金不停东说念主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电 子露出网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）获得，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等往来。      销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照 销售机构的条件完成风险承受才能与产物风险之间的匹配老到。   ▲▲因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经友好协商未能搞定的，任何一方均有权将争议提 交中国海外经济生意仲裁委员会，按其届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。   基金产物贵寓摘记信息发生要紧变更的，基金不停东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基金不停 东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得基金的相干信 息，敬请同期热心基金不停东说念主发布的相干临时公告等。 五、其他贵寓查询姿色   以下贵寓详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000   ●《交银施罗德定心收益债券型证券投资基金基金合同》、   《交银施罗德定心收益债券型证券投资基金托管公约》、   《交银施罗德定心收益债券型证券投资基金招募阐明书》   ●依期讲解，包括基金季度讲解、中期讲解和年度讲解   ●基金份额净值   ●基金销售机构及筹议姿色   ●其他进攻贵寓 六、其他情况阐明   无。